Micos: ruim com eles, pior sem eles

Depois de não entender porque minhas análises gráficas não faziam sentido para mim mesmo, e porque parecia tão complicado manter a carteira de ações, finalmente descobri o que são micos. Estou postando aqui a minha experiência com este tipo de papel, e espero que eu possa alertar outros iniciantes como eu.

Falando bem grossamente, micos são papéis que hoje estão a um valor X e que amanhã este valor sobe 50%-200% ou mais. Mas na realidade, estes papéis não subiram por uma questão de investimento, de boas notícias, de aumento de estrutura ou capital ou por qualquer outro bom fundamento.

Porque os micos sofrem altas de 50%-200% em 2 dias?
Alguams pessoas mal intencionadas especulam o papel em fóruns, por e-mail ou em chats, a fim de motivar uma massa de compradores a pensarem que a ação irá subir bastante, que se deve comprar neste momento pois esta barata.

Normalmente as pessoas que fazem isso já compraram o seu volume de ações muito tempo antes para garantir o seu. Quando as massas se convencem e começam a comprar, os mal intencionados lançam ordens de compra mais altas para levantar o papel, fazendo com que outros compradores mais atrasados (e na onda de que o papel irá subir, e normalmente é a maioria que pegou o bonde no começo) comprem o papel a um valor mais alto, mantendo assim a alta o dia todo.

Normalmente este tipo de subida dura 1 ou 2 dias. Neste momento a massa desinformada estará comprando o papel na espectativa de que o papel suba como prevêem os cálculos (falsos e sem fundamentos) dos mal intencionados. Enquanto a massa está comprando, os que compraram nos dias anteriores a este estarão vendendo o papel com 20% de lucro ou mais. Alguns que ainda sobram, esperam o segundo dia da massa comprando para vender com lucros superiores a 50%.

Logo após a alta, o papel volta a cair. Ele ainda se mantém por um tempo no mesmo valor, com algumas pequenas quedas, pois pessoas ainda estão comprando na espectativa do papel subir. Mas com o tempo o papel tende a voltar ao preço normal de negociação, fazendo com que algumas pessoas que compraram o papel com o preço quase no máximo (ou no máximo) tendam a acabar ficando com o papel por muito tempo esperando nova subida para recuperar as perdas.

Claro que existem papéis que realmente sobem 20%, 40%, 60% em 1 ou 2 dias. Mas a explicação acima é baseada em empresas onde estas altas não representam a realidade fundamentalista destas empresas. Uma ação sempre refletirá o crescimento da empresa.

É claro que podemos aproveitar um mico destes para ter um retorno rápido do investimento. Mas é sempre arriscado e tem que estar sempre ligado. É importante após a compra sempre manter uma ordem de stop para minimizar possíveis perdas. E caso uma ação que seja um mico já teve seus 50% de alta ou mais, não aconselho a compra, pois provavelmente já subiu tudo o que teria para subir e a partir deste momento ira começar a cair.

Espero ter podido dar o alerta que eu não tive quando comecei a atuar no mercado de ações.

Bons negócios a todos.

PS: Este post possui um bom exemplo de como os micos funcionam:

Um ótimo 2008 para todos!

Sei que a mensagem está atrasada, mas antes tarde do que nunca.

Gostaria de desejar um ótimo 2008 para todos, com muitos negócios lucrativos, muito sucesso e que todos possamos alcançar a Independência Financeira o mais breve possível, com todo o conhecimento e experiência necessários.

Estarei voltando a ativa a partir do dia de hoje.

PS.: Peço desculpas aos poucos leitores que tenho, pois mal começou o blog e já ficou 2 semanas sem novos posts.

O que compõem o preço de uma Ação?

O preço de uma ação reflete bem a questão da oferta e da procura. No caso, o valor em um dado momento de uma ação é representado pelo valor do último negócio realizado na bolsa de valores para aquela determinada ação.

Suponhamos que a ação PETR4 (Petrobrás PN) esteja a R$ 70,00. O investidor A coloca uma OV (ordem de venda) a R$ 74,00 para vender 100 ações, visando conseguir algum lucro em cima do valor atual da ação. Para não perder o negócio ou por ser o menor valor na qual a ação está sendo vendida, o investidor B coloca uma OC (ordem de compra) a R$ 74,00 também de 100 ações, fazendo com que a negociação entre os investidores seja realizada. Neste exato momento, a ação PETR4 que valia R$ 70,00 passa a valer R$ 74,00.

Ao se analisar um gráfico, pode-se ver que existem oscilações no preço das ações. Estas oscilações nada mais são do que a massa de pessoas comprando ou vendendo.

Vamos supor que hoje acabou de sair uma notícia sobre a PETR4.

1. Caso a notícia seje boa, ela pode levar os investidores a comprarem uma ação por um valor maior do que ela realmente vale, pois os investidores querem garantir as suas ações para a subida do mercado. Como as pessoas que já possuem ações querem realizar lucro, elas acabam vendendo por um preço alto, sendo necessário que o comprador faça uma boa oferta, causando a sua alta.

2. Caso a notícia seje ruim, ela faz com que os investidores vendam as suas ações, pois eles sabem que ela vai cair e não querem realizar prejuízo. Mas para que eles possam vender as ações em uma notícia ruim, nem sempre existirão investidores comprando ela por um valor alto. Neste caso as ofertas de venda serão mais baixas que o valor da ação, realizando negócios a um baixo valor, causando a sua queda.

O exemplo da notícia foi hipotético. Outros fatores podem fazer investidores quererem comprar ou vender suas ações. Assim como no post anterior em que eu falei sobre meus motivos por comprar e vender ações da IMBI4.

1ª grande lição

Com o intuito de começar a trilhar o caminho, depois de 2 meses de estudos iniciais, decidi que deveria investir em ações para começar a levantar capital.

Após pesquisar algumas corretoras de ações com Homebroker, encontrei a WinTrade. Acabei ficando com ela por ter uma das taxas de corretagem mais baixas do mercado (R$ 5,00 no mercado fracionário, R$ 10,00 no de opções e R$ 20,00 no de lotes).

Bom, após terminar o cadastro na WinTrade e transferir meu primeiro capital para investimento veio a primeira dúvida: onde investir? Afinal, para levantar capital eu precisaria de ações que me dessem algum retorno entre curto e curto-médio prazo. Como eu nunca havia lidado com ações, resolvi pegar as Docas de Imbituba (IMBI4) para testar o Homebroker e começar a me familiarizar com o mercado.

Passei mais algumas horas pesquisando sobre o papel, analisando histórico, lendo fóruns, procurando notícias... até que li uma notícia interessante, que iria ser aberta uma licitação no dia 11/12 para ampliação. Fixado na notícia e certo que as ações iriam subir, comprei ela a R$ 1,00 e mais um pouco a R$ 1,12.

Aqui vem a primeira lição, e que eu já havia lido em um livro sobre isto e não dei bola: não julgue as ações pelas notícias. No dia 07/12 saiu uma notícia de que a licitação havia sido cancelada e acabei vendo ela somente dia 10/12. No intervalo de tempo entre a compra das ações e a notícia, ela já havia subido até R$ 1,35... onde eu não vendi esperando que fosse subir mais. Na minha decepção, ela começou a despencar, passou por R$ 1,30... baixou de R$ 1,25... até que vi que eu ia começar a entrar no prejuízo. Então realizei ela a R$ 1,18. O lucro que obtive deu pelo menos para pagar as taxas de corretagem e a taxa de custódia do mês. No momento que escrevo o post, ela está a R$ 1,07.

Então, depois que quase tive meu primeiro prejuízo, aprendi que:

1. Assim que você puder realizar lucro, realize. A não ser que esteja investindo a longo prazo e não precise do dinheiro no momento.
2. Nunca se deixe levar por notícias... elas mudam... elas não influenciam TANTO assim... elas não dizem quase nada.

Primeiro POST

Olá a todos. Começo o blog com um post bem geral sobre minhas intenções.

Tendo em vista que para alcançar a Independência Financeira existe sempre um longo caminho a ser percorrido, utilizarei este meio para que eu possa oferecer minhas experiências, idéias e conhecimentos adquiridos para outras pessoas interessadas em percorrer o mesmo caminho.

Comecei a me interessar por este assunto quando li o livro As profecias do pai rico. Mesmo não sendo o primeiro livro da série Pai Rico, Pai Pobre, este livro já abriu minha visão para muitas coisas que estavam até então fora do meu horizonte de objetivos. Percebi lendo o livro como é possível adquirir um certo nível de independência financeira ou até mesmo uma total independência financeira.

Mas muitos se perguntam: o que é Indepenedência Financeira? (que neste blog irei tratar como IF). Para explicar melhor, darei um exemplo.

Imagine você neste momento, sentado em sua casa, aproveitando melhor seu tempo. Você não precisa mais garantir seu emprego para receber seu salário para que possa pagar suas contas, até porque você não tem emprego. Você não vive mais com o constante medo de ser demitido e/ou de não ter dinheiro para saldar as suas contas e comprar as coisas que você gostaria. Você possui um grande número de investimentos que, neste exato momento e nas outras 24 horas do dia, estão trabalhando para você sem que seja necessária a sua intervenção diária.

Você também é sócio e/ou dono de várias empresas que estão crescendo e gerando lucros para você, assim como, você possui uma carteira de ações bem recheada, que não está deixando o seu dinheiro parado desvalorizando. Além disto, você também possui alguns imóveis, que você aluga ou espera para vender acima do preço que comprou. Tudo o que você precisa é fazer sua lição de casa diária, para não deixar os investimentos e negócios largados a deus dará, e aproveitar a sua independência.

Além disto, você já estará preparado com uma boa de uma aposentadoria sem depender da previdência social (que daqui a alguns anos estará quebrada).

Mas para que tudo isto aconteça, é necessário que você invista em sua Inteligência Financeira (falarei dela em outros posts) e que começe a agir logo.

Também falarei mais sobre investimento em ações, assim como em imóveis, empresas e outras formas de ganhar dinheiro e gerar mais ativos do que passivos.

Tudo o que falarei aqui no blog são informações que obtive através de meus estudos. Estarei aceitando sugestões e correções caso eu esteja equivocado em qualquer assunto, afinal, ninguém é dono da verdade. Quanto mais estou estudando para melhorar minha inteligência financeira, mais vejo que não sei o suficiente.

Fica aqui um pensamento que li estes dias, não lembro onde foi (caso alguém saiba me avise para por os devidos créditos):

"Devemos suar muito no treinamento, para sangrar pouco no campo de batalha." (desconhecido)